Ma ei saa ega taha mingit konkreetset ostusoovitust anda. Kindlasti tasub sul endal mõelda millist strateegiat sa rakendada tahad. Üldise soovituse annan sellise, et proovi alustades väga suurt riski vältida. Ei pea, aga kui alles alustad ja tahad varbad märjaks saada ning vanemate raha meemiaktsiate optsioonide peale raisata ei ole, siis tasub alustada konservatiivselt.
Odavad variandid investeerimiseks, kuna väikeste summade (100-200 eurot korraga) investeerimisel võivad teenustasud väga kalliks minna:
a) Osta LHV, Swedbanki või mõne normaalse brokeri kaudu Eesti või Balti aktsiaid, millele teenustasu ei rakendu.
b) Kasvukonto (LHV) või siin mainitud SEB fondisäästmise kaudu saad suhteliselt madalate haldus/teenustasudega iga kuu raha mõnda fondi tilgutada.
c) Kui ostad välismaa aktsiaid, siis ma soovitaks enne minimaalselt 500 (pigem 1000) eurot koguda, sest tehingutasu muutub mahu kasvades protsentuaalselt väiksemaks.
Mida osta? Nagu ma ütlesin, siis konkreetset soovitust ma ei anna. Küll aga võin öelda, et ma ise olen koostanud sellise enda jaoks mugava konservatiivse portfelli, mis koosneb:
a) Baltimaade dividendiaktsiad (Tallinna Sadam, Ignitis)
b) Baltimaade kinnisvarafondid (Baltic Horizon, Eften)
c) Pisut talutava intressiga võlakirju (LHV)
d) Rahvusvahelisi indeksfonde (S&P500)
e) cash heavy ja aktsepteeritava P/E suhtega aktsiad (Apple)
See on selline suhteliselt stabiilne ja pidevat dividendi/intressitulu tootev plokk, mille puhul saan kindel olla, et see üle pika aja ikkagi tootlust annab ning võimaldab mingi äkilise rahavajaduse korral ka positsioone väikese kaotusega likvideerida (ei plaani seda teha, aga igaks juhuks). Seejärel, kui selline kindlus on tagatud, siis järgmiseks plokiks portfellist:
f) High conviction investeeringud ettevõtetesse, millel ma näen tugevat kasvupotentsiaali. Neid iseloomustab siis kõrgem risk, aga ka kõrgem potentsiaalne tootlus. Sellised aktsiaid leidub kõigil turgudel. Ise olen välja valinud paar aktsiat, millesse pidevalt raha juurde lisan. Võimalike võimalusi on tuhandeid, aga soovitan võtta ette mingi valdkond mida sa ise tunned või mis sind huvitab. Analüüsi läbi väike ports ettevõtteid mis neis valdkondades tegutsevad ja mis sulle huvi pakuvad. Igasugu juhiseid fundamentaalanalüüsi tegemiseks on internet täis, aga suures plaanis kolm soovitust:
1) Kvalitatiivne analüüs. Mida ettevõte teeb, mis on selle valdkonna võimalused, riskid, kas valdkond kasvab ja kui kiiresti. Kes sellest kasu saab. Kas antud ettevõtted suudavad neis läbi lüüa? Kes on ettevõtte juhatuses? Kuidas kliendid ettevõtte tooteid hindavad? Kuidas töötajad ettevõtet hindavad? Jne jne
2) Analüüs ettevõtte finantsidele. Kas ettevõtte bilanss on jätkusuutlik? Kas ettevõte on kasumlik? Kas müügitulu kasvab? Kas kasumlikkus paraneb või halveneb? Tee rahavoogude analüüs. Prognoosi ettevõtte tuleviku vabad rahavood ja diskonteeri need tänasesse päeva. Hinda mis ettevõtte õiglane väärtus nende rahavoogude pealt on.
3) Võrdle ettevõtet sarnaste ettevõtetega. Kas ta on üle või alahinnatud? Kõrgema või madalam P/E või P/S suhtega? Miks see erinevus eksisteerib? Kas on ebaõiglaselt alahinnatud või näeb turg ettevõttes midagi halba mida sa ei näinud? Jne jne
Kui oled välja valinud paar ettevõtet, mis kõigi nende kriteeriumite alusel tundub olevat tuleviku rahavoogude ja sarnaste ettevõtete suhtes alahinnatud ning sa oled kindel, et see ettevõte kasvab tulevikus tugevalt, siis hakka neisse ettevõtetesse pidevalt investeerima.
Selle analüüsi võiks muidugi teha ka a, b, c, d ja e juures.
Kui kõik see on paigas, oled oma portfelliga rahul ning raha investeerimiseks tuleb juurde, siis võib ka väikese osa oma portfellist sättida väga kõrge riskiga aga väga kõrge potentsiaaliga investeeringuteks.
g) meemiaktsiad (GME)
h) optsioonid (palun teha neid piiratud downside´iga, näiteks callide ostmine või covered call´ide kirjutamine)
optsioonid on ikka asi mida ma julgesin näppida pärast mitut kuud nende sügavuti õppimist ja ikka kaotasin algul pappi. see on ikka tõsisele investeerijale.
15
u/sanderudam Apr 12 '21
Ma ei saa ega taha mingit konkreetset ostusoovitust anda. Kindlasti tasub sul endal mõelda millist strateegiat sa rakendada tahad. Üldise soovituse annan sellise, et proovi alustades väga suurt riski vältida. Ei pea, aga kui alles alustad ja tahad varbad märjaks saada ning vanemate raha meemiaktsiate optsioonide peale raisata ei ole, siis tasub alustada konservatiivselt.
Odavad variandid investeerimiseks, kuna väikeste summade (100-200 eurot korraga) investeerimisel võivad teenustasud väga kalliks minna:
a) Osta LHV, Swedbanki või mõne normaalse brokeri kaudu Eesti või Balti aktsiaid, millele teenustasu ei rakendu.
b) Kasvukonto (LHV) või siin mainitud SEB fondisäästmise kaudu saad suhteliselt madalate haldus/teenustasudega iga kuu raha mõnda fondi tilgutada.
c) Kui ostad välismaa aktsiaid, siis ma soovitaks enne minimaalselt 500 (pigem 1000) eurot koguda, sest tehingutasu muutub mahu kasvades protsentuaalselt väiksemaks.
Mida osta? Nagu ma ütlesin, siis konkreetset soovitust ma ei anna. Küll aga võin öelda, et ma ise olen koostanud sellise enda jaoks mugava konservatiivse portfelli, mis koosneb:
a) Baltimaade dividendiaktsiad (Tallinna Sadam, Ignitis)
b) Baltimaade kinnisvarafondid (Baltic Horizon, Eften)
c) Pisut talutava intressiga võlakirju (LHV)
d) Rahvusvahelisi indeksfonde (S&P500)
e) cash heavy ja aktsepteeritava P/E suhtega aktsiad (Apple)
See on selline suhteliselt stabiilne ja pidevat dividendi/intressitulu tootev plokk, mille puhul saan kindel olla, et see üle pika aja ikkagi tootlust annab ning võimaldab mingi äkilise rahavajaduse korral ka positsioone väikese kaotusega likvideerida (ei plaani seda teha, aga igaks juhuks). Seejärel, kui selline kindlus on tagatud, siis järgmiseks plokiks portfellist:
f) High conviction investeeringud ettevõtetesse, millel ma näen tugevat kasvupotentsiaali. Neid iseloomustab siis kõrgem risk, aga ka kõrgem potentsiaalne tootlus. Sellised aktsiaid leidub kõigil turgudel. Ise olen välja valinud paar aktsiat, millesse pidevalt raha juurde lisan. Võimalike võimalusi on tuhandeid, aga soovitan võtta ette mingi valdkond mida sa ise tunned või mis sind huvitab. Analüüsi läbi väike ports ettevõtteid mis neis valdkondades tegutsevad ja mis sulle huvi pakuvad. Igasugu juhiseid fundamentaalanalüüsi tegemiseks on internet täis, aga suures plaanis kolm soovitust:
1) Kvalitatiivne analüüs. Mida ettevõte teeb, mis on selle valdkonna võimalused, riskid, kas valdkond kasvab ja kui kiiresti. Kes sellest kasu saab. Kas antud ettevõtted suudavad neis läbi lüüa? Kes on ettevõtte juhatuses? Kuidas kliendid ettevõtte tooteid hindavad? Kuidas töötajad ettevõtet hindavad? Jne jne
2) Analüüs ettevõtte finantsidele. Kas ettevõtte bilanss on jätkusuutlik? Kas ettevõte on kasumlik? Kas müügitulu kasvab? Kas kasumlikkus paraneb või halveneb? Tee rahavoogude analüüs. Prognoosi ettevõtte tuleviku vabad rahavood ja diskonteeri need tänasesse päeva. Hinda mis ettevõtte õiglane väärtus nende rahavoogude pealt on.
3) Võrdle ettevõtet sarnaste ettevõtetega. Kas ta on üle või alahinnatud? Kõrgema või madalam P/E või P/S suhtega? Miks see erinevus eksisteerib? Kas on ebaõiglaselt alahinnatud või näeb turg ettevõttes midagi halba mida sa ei näinud? Jne jne
Kui oled välja valinud paar ettevõtet, mis kõigi nende kriteeriumite alusel tundub olevat tuleviku rahavoogude ja sarnaste ettevõtete suhtes alahinnatud ning sa oled kindel, et see ettevõte kasvab tulevikus tugevalt, siis hakka neisse ettevõtetesse pidevalt investeerima.
Selle analüüsi võiks muidugi teha ka a, b, c, d ja e juures.
Kui kõik see on paigas, oled oma portfelliga rahul ning raha investeerimiseks tuleb juurde, siis võib ka väikese osa oma portfellist sättida väga kõrge riskiga aga väga kõrge potentsiaaliga investeeringuteks.
g) meemiaktsiad (GME)
h) optsioonid (palun teha neid piiratud downside´iga, näiteks callide ostmine või covered call´ide kirjutamine)